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Latest posts
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한국 부모 부양가족(Dependent) 미국 세금 신고 가능 여부 총정리
한국에 계신 부모님을 매달 생활비로 부양하고 있는데, 그럼 미국 세금 신고할 때 부모님을 부양가족(Dependent)으로 올려서 세금을 줄일 수 있지 않을까 하는 질문을 정말 많이 받습니다. 결론부터 말하면 한국에 거주하는 부모님은 원칙적으로 미국 세금 부양가족으로 등재할 수 없습니다. 이유는 대부분의 한인들이 모르고 지나치는 거주 요건(Citizen/Resident Test) 때문입니다. 미국 세무사(EA)로 일하면서 이 부분을 정확히 설명드리면 아쉬워하는 분이 […] The post 한국…
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미국 세금 환급 받는 법과 수정신고 1040-X 총정리
미국 세금 신고를 마치고 나면 가장 기다려지는 것이 바로 세금 환급(refund)입니다. 그런데 막상 환급이 21일이 지나도 안 들어오거나, 신고를 끝낸 뒤에야 빠뜨린 공제나 잘못 적은 소득이 떠올라 당황하는 경우도 많습니다. 다행히 미국 세법은 이미 제출한 신고서를 Form 1040-X(수정신고)로 정정할 길을 열어두고 있고, 잘못 낸 세금이나 놓친 환급도 일정 기한 안에 청구하면 되돌려 받을 수 있습니다. […] The post 미국 세금 환급 받는 법과 수정신고 1040-X 총정리…
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미국 분기 예납세 Estimated Tax 1040-ES 신고 방법 총정리
미국에서 자영업을 하거나 프리랜서·긱워커로 일하거나, 배당·이자·양도소득 같은 투자소득이 큰 한인이라면 매년 4월에만 세금을 챙기다가 낭패를 보기 쉽습니다. 회사에서 월급을 받는 W-2 근로자는 급여에서 세금이 자동으로 원천징수되지만, 원천징수가 없는 소득자는 분기 예납세(Estimated Tax)를 직접 계산해 1년에 네 번 미리 내야 하기 때문입니다. 제가 미국 세무사(EA)로 일하면서 매 분기마다 가장 많이 받는 질문이 바로 “나도 분기 예납을 […] The post 미국 분기 예납세…
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한국 부동산 임대소득 미국 세금신고 방법 총정리
한국에 아파트나 주택을 한 채 두고 미국에 살면서 월세나 전세보증금에서 나오는 소득을 받는 한인이 적지 않습니다. 이때 가장 많이 듣는 질문이 “한국에서 이미 임대소득세를 냈는데 미국에도 또 신고해야 하느냐”는 것입니다. 결론부터 말하면, 미국 시민권자나 영주권자처럼 미국 세법상 거주자라면 한국에서 받은 임대소득도 전 세계 소득(worldwide income)에 포함되어 미국 세금 신고서의 Schedule E(Form 1040)에 보고해야 합니다. 미국 […] The post 한국 부동산…
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한국 국민연금 미국 거주자 수령·세금 총정리 (사회보장협정)
미국에 살면서 한국에서 국민연금을 부어왔거나, 반대로 한국으로 돌아갈 계획이 있는 한인이라면 “내 국민연금은 어떻게 되는 건가”, “미국 소셜 시큐리티랑 둘 다 받을 수 있나”, “미국 거주자가 한국 국민연금을 받으면 미국에 세금을 또 내야 하나” 하는 질문을 한 번쯤 떠올려봤을 겁니다. 이 문제의 열쇠가 바로 한미 사회보장협정(Totalization Agreement)입니다. 2001년 4월부터 발효된 이 협정은 한국 국민연금 가입기간과 […] The post 한국 국민연금 미국 거주자…
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해외계좌 미신고 자진신고(Streamlined Filing) 방법 총정리
미국에 살면서 한국에 예금·적금·증권 계좌나 부모님께 받은 재산이 있는데, 그동안 FBAR나 FATCA를 몰라서 신고를 못 했다면 이 글이 바로 본인 이야기입니다. 고의가 아니라 제도를 몰라서 해외계좌나 소득을 빠뜨린 한인을 위해 IRS가 마련해 둔 공식 구제 절차가 바로 간소화 자진신고 절차(Streamlined Filing Compliance Procedures)입니다. 핵심은 본인의 누락이 “고의가 아니었음(non-willful)”을 인증하면, 해외 거주자는 페널티 없이, 미국 거주자는…
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Form 3520 한국 가족 증여·상속 신고 방법 총정리
미국에 사는 한인이 한국의 부모님에게 큰돈을 송금받거나 한국 부동산·현금을 상속받았을 때 가장 많이 놓치는 것이 바로 Form 3520 신고입니다. 미국 세무사(EA)로 일하면서 “한국에서 받은 증여나 상속은 미국에 세금을 내야 하나요?”라는 질문을 정말 자주 받는데, 핵심은 한 가지입니다. 외국 가족에게 받은 증여·상속은 대부분 미국에 세금을 내지 않지만, 연간 합산 $100,000을 넘으면 Form 3520으로 IRS에 “보고”해야 한다는 […] The post Form 3520 한국 가족…
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Form 1116 외국납부세액공제 신청 방법 총정리
미국에 살면서 한국에 부동산·예금·배당 같은 소득이 있거나, 아예 한국에 거주하면서 한국에 세금을 내는 미국 시민권자·영주권자라면 한 가지 고민이 생깁니다. 한국에 이미 소득세를 냈는데 미국에도 똑같은 소득을 신고하면 세금을 두 번 내는 셈 아닌가 하는 걱정입니다. 이 이중과세를 실제로 풀어주는 핵심 도구가 바로 Form 1116 외국납부세액공제(Foreign Tax Credit)입니다. 한국 등 외국에 낸 소득세를 미국 세액에서 직접 […] The post Form 1116 외국납부세액공제…
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Form 2555 해외근로소득 제외(FEIE) 신청 방법 총정리
한국에 거주하면서 한국 직장에서 월급을 받는 미국 시민권자나 영주권자라면, 그 한국 근로소득에 대해 미국에도 세금을 내야 하는지가 가장 큰 고민일 겁니다. 이 부담을 덜어주는 핵심 장치가 바로 Form 2555로 신청하는 해외근로소득 제외(FEIE, Foreign Earned Income Exclusion)입니다. 해외에 거주하는 미국 납세자가 일정 한도(2025 과세연도 기준 $130,000)까지 근로소득을 미국 과세소득에서 통째로 빼주는 제도입니다. 미국 세무사(EA)로 일하면서 한국 […]…
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한미 조세조약 활용법 총정리 (이중과세 방지)
미국에 살면서 한국에도 소득이나 자산이 있는 한인이라면 같은 소득에 미국과 한국 양쪽에서 세금을 두 번 내야 하는 건 아닌지 한 번쯤 걱정해봤을 겁니다. 이 이중과세를 막아주는 핵심 장치가 바로 한미 조세조약입니다. 1979년부터 발효된 이 협약은 배당·이자·연금·근로소득 같은 소득별로 어느 나라가 얼마까지 과세할 수 있는지를 정하고, 외국납부세액공제로 한쪽에서 낸 세금을 다른 쪽에서 빼주도록 설계되어 있습니다. 미국 […] The post 한미 조세조약 활용법 총정리 (이중과세 방지)…
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워싱턴 DC 영사관 방문 예약 신청 방법 총정리 — 2026
워싱턴 DC에 위치한 한국 공관은 별도의 총영사관이 아니라 주미국 대한민국 대사관 영사과(Consular Section, Embassy of the Republic of Korea in the USA)다. 본관(2450 Massachusetts Avenue NW)과 별도로 영사 민원은 2320 Massachusetts Avenue NW, Washington, DC 20008 별관에서 처리한다. 관할 지역은 워싱턴 DC + 버지니아(VA) + 메릴랜드(MD) + 웨스트버지니아(WV) 4개 권역으로…
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ITIN 신청서 W-7 한국어 작성법 총정리 — 2026
ITIN(Individual Taxpayer Identification Number)은 미국에 세금 신고 의무가 있지만 SSN(소셜시큐리티번호)을 받을 수 없는 외국인을 위해 IRS가 발급하는 9자리 납세자 번호입니다. 신청서는 Form W-7 (Rev. December 2024)이며, 한국 거주 외국인이 미국 부동산을 매각해 FIRPTA 양도세를 신고해야 하거나, 미국 시민권자·영주권자의 한국인 배우자·자녀를 부양가족으로 신고하거나, 외국인 단독 소유 SMLLC가 Form 5472를 제출해야…
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시카고 영사관 방문 예약 신청 방법 총정리 — 2026
주시카고 대한민국 총영사관은 미국 중서부 13개 주(일리노이·위스콘신·인디애나·아이오와·캔자스·켄터키·미시간·미네소타·미주리·네브래스카·노스다코타·오하이오·사우스다코타)를 관할하며, 미국 내 한국 영사관 중 가장 넓은 권역을 담당한다. 위치는 시카고 다운타운 매그니피센트 마일 동쪽 NBC Tower 27층(455 N Cityfront Plaza Drive, Suite 2700)이며, 영사 민원실 운영 시간은 월~금 9:30 AM~12:00 PM, 1:00 PM~4:30 PM(점심…
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EIN 신청 방법 총정리 (개인사업자, LLC) — 2026
EIN(Employer Identification Number)은 미국 IRS가 사업체에 부여하는 9자리 연방세번호(XX-XXXXXXX)다. SSN이나 ITIN을 보유한 미국 거주자는 IRS 온라인 신청으로 즉시 발급받을 수 있고, SSN·ITIN이 없는 한국 거주자는 Form SS-4를 작성해 전화(+1 267-941-1099) 또는 팩스(855-215-1627 미국 내, 304-707-9471 미국 외)로 신청해야 한다. 2026년 기준 IRS 온라인 신청 운영시간이 월~금 6am~익일…
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무증빙 해외송금 한도 2026년 총정리
2026년 1월 1일부터 한국의 무증빙 해외송금 제도가 26년 만에 전면 개편됐다. 핵심은 셋이다. 첫째, 무증빙 한도가 전 업권 통합 연 10만달러로 단일화됐다(기존 은행권 10만 + 비은행권 업체별 5만 분리 폐지). 둘째, 1999년부터 유지되던 지정거래은행 제도가 폐지되어 송금 건마다 환율·수수료가 유리한 은행이나 핀테크(Wise·모인·와이어바알리 등)를 자유롭게 선택할 수 있게 됐다. 셋째, ORIS(해외송금 통합관리시스템)가 가동되어 전 업권의 무증빙 […] The post 무증빙…
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미국 증여세 신고 방법 총정리 (Form 709) — 2026
한국 부모로부터 5만달러를 받아도, 미국 자녀에게 2만달러를 이체해도 미국 세법은 별도의 신고 양식을 요구한다. 2026년 기준 연간 면제 한도(annual exclusion)는 수증자 1명당 $19,000(2025년과 동결), 평생 통합 공제(lifetime exemption)는 OBBBA 영구화로 $15M, 비시민권자 배우자에게는 $194,000까지다. 한도를 넘으면 증여자(donor)가 Form 709를 제출해야 하고, 한국 부모로부터 $100,000 초과 증여를 받은 미국 거주자는 별도로…
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미국 혼인증명서 아포스티유 신청 방법 총정리 (2026)
미국에서 결혼했다면 한국 호적에 혼인이 등록되어 있는지 한 번쯤 확인해 봐야 한다. 등록되어 있지 않으면 한국에서는 여전히 미혼 상태이고, 자녀 출생신고 시 부모 혼인 입증이 안 되며, 한국 부동산 공동명의 등기도 막힌다. 가장 쉬운 길은 결혼 후 3개월 이내에 영사관에 직접 방문해 신고하는 것이다 — 영사관 신고는 아포스티유 자체가 필요 없다. 3개월이 지났거나 한국 가족이 […] The post 미국 혼인증명서 아포스티유 신청 방법 총정리 (2026) appeared first on…
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한국 부동산 미국 세금신고 방법 총정리 (2026)
한국에 아파트나 상가를 보유한 미국 시민권자·영주권자는 한국 임대소득세를 내고 끝이라고 생각하기 쉽지만, 미국 세법은 worldwide income을 요구하기 때문에 매년 Form 1040 + Schedule E로 한국 임대소득을 신고하고 외국 부동산은 ADS 30년 직선법으로 감가상각을 빠짐없이 해야 한다. 매각하면 한국 양도소득세 누진(6~45% + 지방소득세 10%)에 더해 미국 LTCG 0/15/20% + NIIT 3.8%까지 발생하며, Form 1116으로 한국세를 공제해도 […]…
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해외 송금 수수료 비교 방법 총정리 (2026)
해외 송금에서 손해를 보는 가장 큰 이유는 “수수료 무료”라는 광고 한 줄에 속는 것이다. 표면 수수료가 0원이어도 환율 마진(스프레드)에서 1~5%를 숨겨두는 경우가 대부분이라, $1,000 송금에 환율 마진 4.49%인 Xoom을 쓰면 약 $45 손해를 보고 Wise($3.92)의 12배를 더 낸다. 진짜 비교 기준은 “수취인이 실제 받는 KRW 금액”이며, 이 숫자는 표면 수수료 + 환율 마진 + SWIFT […] The post 해외 송금 수수료 비교 방법 총정리 (2026)…
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미국 출생증명서 아포스티유 신청 방법 총정리 (2026)
미국에서 자녀를 낳고 한국 호적에 출생신고를 하거나, 본인 출생증명서로 F-4 비자를 받고 학교에 등록하려면 미국 출생증명서 아포스티유를 어떻게 받아야 하는지 한 번쯤 막막함을 느낀다. 그런데 의외로 잘 알려지지 않은 사실은, 한국 영사관에 직접 출생신고를 한다면 아포스티유 자체가 필요 없다는 점이다. 반대로 한국 가족이 대신 시·구청에 제출하거나 학교·법원에 내야 하면 반드시 주(州) 또는 연방 아포스티유를 받아야 […] The post 미국 출생증명서 아포스티유 신청 방법 총정리 (2026)…